| “时隔一年多，如今钱款仍没能追回。”近日，孙先生向新金融头条反映称，2017年自己在一家叫做星融外汇的外汇平台处投资了30000元，该平台承诺高额回报，但在带单老师的指导下不仅连连亏损，最后直接失联，网站也已经关闭。孙先生表示，目前家中急需用钱，但多方反映，之前的投资款仍未有着落。 对于孙先生的遭遇，相关人士表示其投资的网站很可能是虚假的外汇交易平台。新金融头条发现，近年来，此类外汇诈骗平台多达十余家。值得注意的是，其中多数平台都与一家名为上海迅付信息科技有限公司（环迅支付）的第三方支付平台有关。 资料显示，早在2018年，环迅支付就被媒体爆出与一起金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件瓜葛颇深。事发后，环迅支付一直扮演受害人角色，同时向受害人提供钱款入账的商户信息。而经本地公安机关调查，环迅支付提供的商户，不是联系不上就是查无此人。截至3月6日，聚投诉信息显示，共有419起投诉与环迅支付有关。多数投诉都显示正在处理中，环迅支付方面并没有给予回复。
孙先生向新金融头条详细介绍了自己的经历。“17年4月，我被朋友拉到一个外汇交易群，群里的老师的向我们推荐一个叫星融外汇的平台。时不时，总有人发布赚了钱的截图，我看诱惑挺大，就也投了3万进去。开始，赚了点；后来带单老师要求分梯队，每个梯队的金额要求不同，要求各队按照他的指示买入卖出，不按他的意思操作就踢人。” 孙先生回忆称，几次买入卖出总是小赚大亏，止损放的很大，且频繁操作。另外该外汇平台操作过程中滑点非常多，增加了做单成本，即便是方向对了，也很难盈利。“赚的时候交了手续费了，亏得时候就所剩无几了，大家亏了，他就会说各种理由，说大家没有按他的意思操作之类的话。”大约3周后，有一天上午孙先生发现这个群解散了，群里的带单老师再也联系不上了，而自己的账户上仅剩千元左右。 随后，孙先生通过拨打客服电话与该外汇平台进行沟通，但对方客服称所有操作均是孙先生自己进行的操作。“再后来，就发现那个网站已经关闭了，彻底打不开了。” 路 （星融外汇网站存图，目前已无法打开） 对于孙先生的遭遇，相关人士表示其投资的网站很可能是虚假的外汇交易平台。 业内人士分析指出，目前主要的两种外汇交易平台类型：一是直接对接国际外汇交易市场的“真平台”，由国外监管部门批准的境外经纪商代理交易；二是以境外正规经纪商为噱头，以直接参与国际市场交易、高额回报为诱饵，实则从事传销或非法集资的伪平台。这类外汇交易平台进行的是以外汇为噱头的虚拟交易，交易平台人为制定对赌交易规则，并微信或QQ交友、拉群的方式，号称由专业老师带队，“躺着也能赚钱”，不断引诱成员投资。而“爆仓”、“卷款跑路”事件一旦发生，投资者血本无归。 “不管哪一种，在网络上炒外汇其实都是非法的。”业内律师指出，2017年11月10日，中国互联网金融协会发布的《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》中明确指出，境内机构未经我国金融监管部门批准，通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台从事外汇等产品交易（含跨境），均属于违法行为。“此前央行曾公示了40家涉嫌非法的互联网外汇交易平台名单，实际上目前国内没有一家合法的互联网外汇交易平台。”其表示，目前从事外汇等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。 据统计，2018年上半年，国家外汇管理局共查处外汇违规案件1354件，罚没款3.45亿元人民币，同比分别增长19.7%和59.5%。
孙先生的经历并非个案。新金融头条看到，在聚投诉平台上，此类外汇骗局的投诉量居高不下，除了孙先生投资的的星融外汇，涉及的外汇平台还有IGOFX、ItraderFX、百利好、安凯国际等，共计十余家。值得注意的是，上述平台都与一家名为上海迅付信息科技有限公司（环迅支付）的公司有关。 路 多位投诉人提供的材料显示，其被骗的资金大多通过网上消费、购物等形式转入了商户名称为“上海迅付信息科技有限公司”的账号上。然而，当投资人事后觉醒，投诉到环迅支付时，对方的回应多为：“联系不上商户，建议走司法程序。”对此，一位名为“徐奉林”的维权投资人还向中国人民银行上海分行进行了实名举报。 路 据徐奉林介绍，经查，流水显示款项分别打给了商户成都奇意优奇贸易有限公司和成都顺康兴贸易有限公司。徐奉林表示，自己做的是外汇股指期货交易投资，而迅付所提供的收款商户都是开服装店的，这一说法非常矛盾。而据成都工商局消息，这两家公司已被工商局列为异常经营公司，目前法人均已失联。 “这两家公司分别于2018年7月6日和11月23日被工商局列为异常经营公司，而我通过迅付转账的后两笔款却是18年7月9日，这是否说明迅付支付机构明知道商户已经属于异常经营还进行转款，是否存在勾结商户共同行骗的嫌疑？”徐奉林表示，目前，成都工商局已依据工商法程序对商户立案调查，如该商户涉及到违法将移交给司法部门。 新金融头条注意到，在去年12月份，上述提到的上海迅付就被曝出卷入一起金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件，遭到了多名投资人的举报与维权。据《华夏时报》报道，银行流水显示，在这20多家平台上充值的用户，资金均是通过上海迅付迅付来完成交易的，钱被划转到了3家个人商户名下。在投资者的资金流出时，上海迅付作为主要通道，承担了80%以上的资金流出。 而据澎湃新闻报道，事发后，迅付公司一直扮演受害人角色，表示此事是犯罪分子与商户之间的暗箱操作，公司本身不知内情，建议受害人向所在地公安部门报案，同时向受害人提供钱款入账的商户信息以及其他帮助。不过，受害人发现，经本地公安机关调查，迅付公司提供的商户，不是联系不上就是查无此人，维权陷入了停滞。 “作为第三方支付平台，讯付应当负有不可推卸的责任”，孙先生认为，根据《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第十九条和二十五条规定：支付机构应当无条件全额承担客户直接风险损失的先行赔付责任，要求讯付进行赔付。 “但第三方平台被追责的可能性小”，一位法学院教授教授向新金融头条表示，确实存在有些第三方支付机构为了盈利，对于接入的合作方资质不做把控的情况，而第三方支付平台作为资金通道，一般都会和这类网站签有免责条款，就算追责，涉及到商户故意诈骗，支付平台的责任很难界定。“不过，2018年11月，全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议上，强调第三方支付平台，因审核把关不严、履责不到位而被骗子利用的情况，一点情面都不留。可以料想，这些第三方平台将成为整治的重点。” 新金融头条注意到，在央行的处罚中，迅付一直是常客。2018年8月，迅付信息科技有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》，以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》被人民银行上海分行处罚，罚款人民币170万元。2017年8月，迅付信息科技有限公司因违反支付业务规定，央行没收其违法所得人民币285696.89元，并处以罚款人民币150万元，共计178万余元。 官网信息显示，在网站显眼位置，迅付打出了“拒绝非法外汇交易，远离网络炒汇业务”的提醒，试图让公司摆脱诈骗事件的影响。截至3月6日，聚投诉信息显示，共有419起投诉与迅付有关。多数投诉都显示正在处理中，迅付方面并没有给予回复。 |
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