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POS代理再创业，4%费率洗钱28亿

发布日期：2022-08-31 13:33:38　浏览次数：340

路

每当有特大赌博案件发生时，总会有非法第四方支付平台大概率被曝光出来。这些第四方隐藏在赌博网站背后默默吸金，间接帮助黑灰产业洗钱。

撰文 | 张浩东

编辑 | 日尧九日

出品 | 支付百科

赌博、私彩等黑灰产业屡禁不止，背后也有某些第四方支付的影子。一起由85后组建的特大洗钱团伙，再次将这个行业推上了风口浪尖。

其实，第四方支付为黑灰产提供资金结算通道，早已不是什么新鲜事，很多小型第四方支付公司就是借此盈利与存活。但是，只要是违规行为，警方一概不会放过。

近日，泉州警方出动700多名警力，在多地展开抓捕，成功破获一起特大洗钱案件，也曝光出其背后的第四方支付平台。

涉案金额28亿

提到赌博，资金流水都是以亿为单位来计量。「支付百科」向相关人士了解到，规模较大的网络博彩公司，仅一天的收入就可达400万人民币，每个月赚1个多亿毫无压力。

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赌博平台月赚上亿，如此庞大的资金流水，必然会有相关第四方支付平台来为其进行资金结算，通过为赌博平台结算资金，第四方支付平台可以从中抽取高额手续费。

据东南早报报道，一家名为“通宝支付”的网络平台，在成立后便专注于与黑灰产业合作，成为赌博平台的“资金结算中心”。

一般情况下，赌客在赌博网站上进行充值时，都可以通过二维码的方式来付款，这些二维码并不是赌博网站自己申请的。

实际上，第四方支付平台会为其承担这部分工作。本案中的通宝支付也不例外，通宝支付为赌博网站提供二维码或者H5支付网页。

收集到的非法资金，首先汇聚在通宝支付的支付账户内，然后通宝支付再将资金进行转移，扣除交易额2.5％至4％的佣金后，将剩余的钱打到赌博网站等商户的银行卡上。

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警方表示，在整个过程中，共查出涉案商户账户1214个，涉案网络支付账号1342个。截至目前，该犯罪团伙涉案金额高达人民币28亿元。

曾经是POS代理

通宝支付的创始人郑某尼，早些年并无意从事第四方支付，成立公司之时，只是想代理销售pos机。

偶然的机会，使郑某尼的想法发生了转变。2018年7月份开始，他看到了一条赚钱的捷径，于是公司也转型开始做第四方支付业务。

东南早报了解到，郑某尼通过该平台开设账户，发展代理，链接“商户”，形成资金通道，除了和其他代理一样链接“商户”抽取佣金，还抽取下线代理0.6％的平台使用费。

仅一年时间，该公司业务便实现了迅速扩张，在全国范围内都设有了窝点，业务规模已经做得相当庞大。

这引起了警方的怀疑，经过警方严密的侦查布置，最终30多个小组同时出击，将犯罪团伙彻底清理，冻结账户858个，网络支付账号1342个，扣押银行卡915张。

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法网恢恢疏而不漏，犯罪团伙没有逃过警方的严密侦查。主要犯罪嫌疑人郑某尼因涉嫌非法经营，也遭到了警方的逮捕。

合规成为主旋律

第四方支付在2017年爆发式增长，随后的乱象引起了监管的关注，目前整个行业已经逐渐走向成熟、健康的发展，第四方支付的合规标准已经形成。

市场上存在的绝大多数第四方支付公司，都在从事正常的运营活动，但因其准入门槛和运营规范不甚健全，才导致部分平台沦为非法通道。

今年3月份，央行发布85号文，通知强调收单机构不得直接或变相为互联网赌博、非法外汇、贵金属投资交易平台等提供支付结算服务。

许多支付机构已经严格采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，并通过交易监控系统有效控制了可疑交易的发生。

目前，监管在严厉打击网络赌博，很多第三方支付不敢触碰监管“红线”，敢接的越来越少，一些小的第四方支付平台正是看重了这块业务，夹缝中求生存，做着许多非法的资金结算。

未来，随着监管持续的严打，以及相关政策的出台，第四方支付公司违规提供支付通道的行为，将会得到有效遏制。

「支付百科」提醒大家：博彩、外汇、虚拟币投资骗局的杜绝，需要监管、广大人民群众与支付机构的共同努力，改善投资市场大环境，不给非法平台谋取不正当收入的机会。

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